Tower
- Banca Retail
- Banca Privada
- Gestora de Fondos
- Agencia de Valores
- Family Offices
- Gestión de Patrimonios
- Portales Financieros
TechRules Tower es la solución tecnológica de TechRules capaz de dar respuesta al proceso completo de asesoramiento financiero, desde el perfilado de clientes hasta la generación de informes, cubriendo todas sus necesidades intermedias.
Diseñada como una solución web, modular y con servicios SOA, Tower permite a asesores financieros y gestores de patrimonios ofrecer un servicio diferencial, optimizando los procesos de generación de propuestas de inversión, creación, gestión y seguimiento de carteras así como la elaboración de informes.
TechRules Tower aporta a las entidades financieras eficiencia, objetividad, transparencia y orientación al cliente, brindándole las herramientas necesarias para hacer crecer su negocio con asesoramiento de calidad y reducción de los costes asociados a este proceso.
Tower es una solución integral para asesoramiento financiero altamente modular, por lo que puede implementarse completa o seleccionar aquellos módulos que puntualmente pudieran requerirse mediante arquitectura SOA.
Ventajas de TechRules Tower
- Incremento sustancial de la eficiencia de los asesores financieros
- Mejora del servicio al cliente mediante un interfaz avanzado
- Estructuración del asesoramiento a través de un sistema avanzado de construcción y monitorización de carteras modelo
- Alertas y monitorización permanente de las inversiones del cliente
- Arquitectura modular, escalable y flexible de acuerdo a los requerimientos específicos de cada entidad
- Posibilidad de integración con otros sistemas de la entidad (Back Office, CRM y Transaccionalidad)
- Movilidad mediante dispositivos móviles, iPad, etc.
- SOA, adaptable a todos los canales de distribución de la entidad para cualquier funcionalidad específica
- Cumplimiento de la normativa MiFID
TechRules se responsabiliza de alimentar Tower con los datos de mercado necesarios para el cliente, siempre con previa supervisión de su calidad.
Módulos de Tower
Propuestas de inversión
Mediante un sistema centralizado se podrá obtener el perfil del cliente y elaborar propuestas de inversión totalmente personalizadas partiendo de sus necesidades de asesoramiento adecuado.
Perfilado de Clientes
Obtenga el perfil de riesgo de su cliente y su capacidad de asimilación, a través de uncuestionario que puede ser personalizado por el usuario.
Gestor de Carteras
El Gestor de Carteras de Tower permite, a través de un formato homogéneo y dinámico, acceder a la información más relevante y actualizada sobre las inversiones de sus clientes. Análisis de rentabilidad de cartera (GIPS), riesgo absoluto y relativo, análisis de correlaciones, distribución de la cartera y origen de beneficios y pérdidas, benchmarks y simulaciones son algunas de las aplicaciones del gestor.
Informe de Carteras
Mediante el Informe de Carteras se podrá acceder a información precisa sobre el estado del patrimonio del cliente, facilitando y afianzando la
relación con el mismo y logrando una comunicación continua.
Gestión de Clientes
El módulo de gestión de clientes permite optimizar la relación con el usuario mediante un avanzado manejo comercial que centraliza la información personal, financiera y patrimonial de cada uno de ellos.
A través de la ficha de cada cliente será posible acceder a sus datos personales, perfil del inversor, ingresos y gastos, propuestas realizadas y cuentas globales de activos y pasivos. Asimismo, mediante un algoritmo propietario de TechRules (Task Planner) podrá priorizar la acción comercial de sus asesores.
Rebalanceo de Carteras
Este módulo permite automatizar el proceso de rebalanceo de carteras, lo que produce un ahorro valioso de tiempo, y permite ajustar la distribución de activos de la cartera del cliente de acuerdo a la lógica de negocio establecida por la entidad.
El objetivo principal es hacer que la cartera del cliente sea compatible con la asignación de activos de la cartera modelo correspondiente, teniendo en cuenta al mismo tiempo las limitaciones personales de inversión, las reglas del negocio y las preferencias comerciales.
Carteras Modelo
El módulo de Carteras Modelo está diseñado para ayudar al gestor en la construcción y seguimiento de las carteras modelo. Se caracteriza por ser flexible en la definición de los componentes de las carteras (building blocks), avanzado y completo en las herramientas de simulación, optimización, y seguimiento.
Investment Tools
Proporciona herramientas analíticas online que permiten a sus clientes, desde un punto de vista cuantitativo, obtener información de los mercados de una manera objetiva y rápida. Con más de 20 años de experiencia en los mercados, nuestros métodos son considerados como una referencia de primer nivel.
Herramientas Disponibles:
- T-Report TM
- WatchList
- Screener
- Mercados
- Noticias
- Investment Opportunities
- TechRules Global Analysis
- My Portfolio Manager
- My Favorite List
- Charting
- Portfolio Optimizer
Monitorización y Alertas
El módulo de Monitorización y Alertas permite realizar un seguimiento activo de los clientes y las carteras a través de alertas definidas por la entidad. Para ello, pueden combinarse criterios comerciales, de asesoramiento y tareas definidas que se adapten a su actividad comercial.
Business Intelligence
TechRules Business Intelligence permite mejorar las predicciones y el rendimiento de su negocio ofreciendo información útil y relevante en cada momento.
Planificación Financiera
TechRules Financial Planning es un servicio flexible que permite a las entidades financieras disponer de su propia herramienta. De este modo, podrá ofrecer distintas vías de planificación financiera a sus clientes, siempre en función de sus necesidades y expectativas.
